МВД России выступило с предложением ограничить оборот наличных денег в России, полагая, что эта мера позволит более эффективно бороться с коррупцией.

«Безналичный расчет, безусловно, контролировать легче, в том числе и в рамках работы финансовой разведки, – цитирует агентство ПРАЙМ-ТАСС заявление замминистра внутренних дел РФ Евгения Школова. – А с наличным оборотом сложнее, поэтому было бы хорошо ограничить хождение наличных денег в стране».

Как пояснил GZT.RU заместитель руководителя пресс-центра МВД России Павел Климовский, предполагается, что взамен использования наличных российские граждане будут чаще прибегать к электронным платежам, активнее открывать счета в банках и обзаведутся пластиковыми картами. «Движение средств на счету гораздо проще отследить, нежели передачу наличных. Банковский счет позволяет идентифицировать его держателя, и таким образом проследить причинно-следственную связь – откуда и когда поступили денежные средства, и так далее. Кроме того, большинство банкоматов оборудовано камерами слежения», – пояснил Климовский.

Борьба с наличными

МВД – не первая структура, усмотревшая угрозу увеличения преступности в активном использовании наличных. По оценкам Росфинмониторинга, в период финансовой нестабильности наблюдается увеличение спроса на наличные денежные средства и проведение расчетов в наличной форме. Однако Росфинмониторинг не намерен ограничиваться популяризацией банковских продуктов. «В целях предотвращения неконтролируемого оборота наличности предлагается на внутригосударственном уровне рассмотреть вопрос о необходимости совершенствования законодательства в части контроля за оборотом наличных денежных средств», – говорится в сообщении ведомства. По мнению Росфинмониторинга, это действенная мера в борьбе с незаконными схемами по отмыванию денег и финансированию терроризма. В связи с этим Росфинмониторинг предложил «активизировать взаимодействие между правоохранительными, надзорными органами и ПФР стран в части обмена информацией о выявленных тенденциях и схемах отмывания».

Взятки по безналу

Между тем, по словам старшего юрисконсульта компании "Интерком-Аудит" Вячеслава Кискина, безналичный расчет считается более безопасным способом получения взяток должностными лицами. «Для передачи денег злоумышленниками могут быть использованы следующие схемы перевода денежных средств: анонимные банковские счета, счета фирм-однодневок, оформление кредитных карт на подставных лиц, либо создание ряда компаний, которым переводятся деньги за якобы оказанные этими фирмами консультационные услуги», – пояснил юрист. По его словам, распространенными в настоящее время также являются случаи оформления подарочных банковских карт на предъявителя, то есть когда предъявитель карты в любой момент, в любой стране может ее обналичить, не афишируя сведений о себе.

«Взятки, как правило, проходят через счета по безналичному расчету, – соглашается Кирилл Кабанов, председатель Национального антикоррупционного комитета. По его данным, объем отмываемых средств увеличивается пропорционально выделяемым на борьбу с кризисом денег. «Эти средства проходят через офшорные компании, и у МВД нет реальных возможностей добраться до этого уровня», – считает Кабанов.

По данным Росфинмониторинга, основные каналы офшорного транзита проходят через банки прибалтийских государств: только в первой половине года через них из России «перекачено» в офшоры более 295 млрд рублей.